美国房产税法有哪些规定?

热心网友 2018-12-10 浏览:23

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热心网友 2018-12-10

房产税Property Tax
美国和加拿大都有房产税,这个税收是投资者作为房子的业主每年都需要交给国税局的。如果有欠款记录,很有可能客户的信用记录会收到影响,这样如果客户以后要申请美国移民,或者向银行申请贷款都有可能收到影响。并且如果房产税拖欠时间久了,政府有权利拍卖你的房产。所以房产税是无论如何一定要按时交,不能拖欠。
各州的房产税率各不相同,加州的房产税率一般在1.2%上下,佛罗里达州房产税大约在1.75%上下,纽约州的房产税率在1.9%左右,德克萨斯州的房产税率2%-3.75%不等。有的新开发的大社区的房产,除了房产税之外,还会收房产的附加税,CFD或者叫Mello-Roos。税收的主要用途是作为社区发展的费用,用于修建和维护当地的公共设施,如马路、路灯、警察局、医院、**、公园等等。社区发展税不像房产税是永久征收,会有固定的征收年限,如30年。
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热心网友 2018-12-10

房产税、物业管理费可抵税
有言论说,许多中国人到美国购房,因并不在美国居住,便将房屋出租来获取。但根据美国税法,对于“外国人”房东的收入,需要缴纳30%的收入税。有的“外国房东”由于不了解相关规定,还不知道自己已经成为“违法者”。
事实上,外国人的确需要交房租收入税,但是每年的地产税和物业管理费用都是可以用来抵税的,而且这个数额比房屋收入税多出不少。所以交了房屋收入税后再用地产税及物业管理费用抵税,在业主这边相当于什么税都没有交。
这一观点并不是孤立的。房地产税务专家玛丽·维加尔女士在“中国地产买家和经纪公司的研讨会”上指出,虽然美国法律严格,但只要通过专业化的服务,购房还是一项比较好的。目前美国房价处于低谷,许多银行更提出一系列的优惠。此外,通过合法的资产转移和税务减免技巧,一些房产课税是可以避免的。
房产 遗产税可以规避
**近有言论认为,中国者将房产做为资产留给自己的子女,如果子女赴美读书或生活,则可以拥有的生活基础。而美国联邦法律对 “非美居民外国人”房地产遗产税的征收高得惊人,任何超过6万美元的资产要被课以35%至45%的税收;再加上地产税和各种管理支出,留给子女的也许不是“遗产”,而是“遗患”。
美国注册会计师Alex Chen认为这一言论很不严谨。他说,遗产税只针对于美国公民,且起征点为500万美元,税率为45%,也就是说500万美元以下的遗产是不征税的。对外国人来说,除非父母是外国人,子女是美国人会有6万美元的限制,但是一般中国人买房都会把产权署上子女的名字,这样就可以合理避税。
美国买房还需要支付哪些费用
买房后的主要费用支出有房产税、小区物业管理费用、房屋维护管理费用及保险。
美国的房产税主要用于当地的建设和教育。他提醒消费者,房产税各州都不一样。以10万美元价值房屋为例,的州为密歇根州的底特律市,达到平均3.4%左右。加州洛杉矶的平均房产税为大约1.12%,排50个州的第35位,非常低。
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热心网友 2018-12-10

自住房类:
美国地方政府主要针对自住房屋规定相关减免税项目,这一政策主要通过减少税基或压低财产价值来实现。
在加州,如果缴税的房子为纳税人的主要自住用宅,就可以在原本房产税上减免7000美元。这对于长期居住在美国的屋主来说,是一个不小的优势。
1. 若少交税,自住两年
相关税法规定,屋主在购房的五年内,并且自住超过两年。卖房后,房屋的**部分可以不用交税。将美国房产作为一种投资的朋友,更要擦亮眼睛,选择好优势房屋易增值地段。因为若是五年内,房屋没有**,这个方法就无法奏效了。
2. 房产税到一定值,现金来补偿
在美国有一种补偿高额房产税的方法,当缴纳房产税超过某一值时,纳税人可从州政府得到相应的州个人所得税的抵免或现金补偿。
3. 社会照顾群体,能免税
美国的退伍军人有一定的免税额。美国目前有30个州,政府在对退伍军人自住住宅财产进行估值时提供一定金额的免税额。
不仅如此,若屋主属于65岁及以上老年人,残障人士,致残的犯罪受害者,致残的见义勇为者,神职人员中的一类,都可以享受到一定的减免税福利。
出租房类:
1. 出租房折旧冲回越早越好
因为一些资本资产可以用于税收折旧,用于在一段时间内将资产的成本用于税收减免。因此,出租房的一种节税策略便是折旧冲回。但只有房屋可以折旧,土地不能折旧。美国出租的房产分27.5年折旧期限来计算。
举例:
比如说,你买个房子30万,土地值5万,房子本身值25万。你每年就可以折旧9090。27.5年以后,你已经把那25万都折旧完了。这时你卖掉房子,卖了50万。增值的20万,税率比较低如果是长期资本利得。之前折旧的25万,就需要重新缴税了。折旧25万中产生的房产税,在会计中被称为折旧冲回。
因此,为了更好的收益,折旧冲回越早越好。
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热心网友 2018-12-10

全美50个州都征收房产税,这一税目是地方政府的主要收入来源。星条置业统计,目前税率大致介于1%-3%之间,房产税作为房产永久持有的**基本保证。征收房产税的目的是维持地方政府的各项支出、完善公共设施和福利,因此美国房产税的收税主体是郡政府、市政府和学区,联邦政府和州政府都不征收房产税。美国房产税的课税对象为房屋,以房屋估价为课税依据。 免征条件:
1、美国地方政府规定了一些减免税项目,主要是对自住房屋给予减免税,这是通过减少税基或低估财产价值来实现的。另外还有一种减免房产税的方法,即当房产税超过某一**大值时,纳税人可从州政府得到相应的州个人所得税抵免或现金补偿。加州为例,纳税人的主要自用住宅,可免除7000美元的房产税。这个对我们华人具有现实意义。
2、退伍军人免税额。美国目前有30个州,对退伍军人自用住宅财产评价提供某一固定金额免税额。
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