自扫黑除恶专项斗争开展以来,宁波全市公安机关迅速形成严打高压态势,全力打击涉黑涉恶违法犯罪活动。特别是针对群众反映突出的“套路贷”“二手车交易诈骗”等黑恶犯罪新动向,重拳出击、依法严惩,取得阶段性成效。截至目前,宁波全市已打掉“套路贷”团伙19个,抓获犯罪嫌疑人396名,冻结涉案资金1100余万元;捣毁涉嫌二手车交易诈骗的公司14家,抓获涉案人员132名。
借钱周转深陷环环套路
家境殷实的阿康是台州人,在宁波有一份稳定而收入不低的工作。不过,由于平时花钱大手大脚,又沉迷手游,在外借了不少钱。去年10月初,阿康欠下的一笔12万元的债务需要偿还,他就向开着小额借贷公司的梅某等人借了12万元,借款期限10日,其中约定收取“合理”费用,但没有明确约定收多少、收几笔。
不过,当阿康从梅某等人手中接过这笔现金借款之时,梅某就提出要将阿康的房产作为抵押,而且还承诺他们肯定能让银行在10日内完成抵押贷款,开始设套。
“其实,根据我们了解,阿康的房子先前已经抵押给银行,有一笔60万的贷款,要让阿康再把房子二次抵押给梅某等人,就算一切顺利,这个程序走下来**少也得20天,而阿康的借款期限却只有10日,他们就是这样开始在给阿康下套了。”承办该案江北公安分局刑侦大队有组织犯罪侦查中队张队长介绍说,之后梅某等人还以各种理由故意拖延办理房产抵押,10日后,阿康就如他们所料的无钱还款,造成了违约。就这么短短10天,阿康借的这12万元就产生了所谓利息、
违约金、滞纳金、手续费共计16.9万元。
既然这一环套路得逞
那么接下来,梅某等人就按照计划
开始给阿康下第二环的套路了。
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随后,梅某找来了被称做专做私人房产抵押的“金主”小潘,由梅某作担保,将阿康的房子以100万元抵押给小潘,但梅某声称要替小潘收取保证金30万元,只要按期还款100万元即可解除抵押,阿康于是就与小潘签订了130万元的抵押合同。到期后,阿康向小潘还款100万元,并要求解除抵押,可小潘当即否认拿到过30万元“保证金”,称要按照抵押合同的130万元还款,而此时梅某早已避而不见。
“在此期间,其实阿康的房子还差点被梅某和小潘等人以150万过户到他们名下,还好阿康**终没有上当。但仅仅前面这两个套路,就已经让阿康被骗了46.9万元,这些钱都被梅某等人瓜分了。”
张队长表示:“人为设置障碍让受害人不能按期还款和设置不可能完成的条件,造成受害人违约,或者单方面、肆意认定受害人违约,来达到诈骗巨额金钱的目的,是这类“套路贷”**明显的特征。”